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事关降息、通胀,房地产、居民储蓄等 央行回应来了!

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国务院新闻办公室于今日上午10时举行“权威部门话开局”系列主题新闻发布会,请中国人民银行行长易纲,中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜和中国人民银行副行长刘国强介绍“坚定信心、守正创新,服务实体经济高质量发展”有关情况,并答记者问。

易纲:善始善终做好平台企业金融服务整改

中国人民银行行长易纲在国新办新闻发布会上表示,《金融稳定法》已经通过全国人大的第一次审议,人民银行将推动《金融稳定法》出台,依法将各类金融活动全部纳入监管;善始善终做好平台企业金融服务整改,加强常态化监管,支持平台企业健康规范发展。

易纲:保持币值稳定 去年我国保持了非常理想的通胀水平

易纲表示,近年来人民银行精准有力实施好稳健的货币政策,保持币值稳定。币值稳定有两层含义:一是保持物价稳定,近年来实施稳健正常的货币政策,为物价稳定提供坚实基础。我国去年CPI涨幅2%,是非常理想的通货膨胀水平,过去5年平均通货膨胀水平也是2%左右,过去10年(2013-2022年)中国CPI平均也是2%这是非常不容易。币值稳定的第二层含义是汇率基本稳定,近5年来人民币兑美元汇率三次破7,双向波动弹性增强,有弹性的市场化汇率制度为调节宏观经济、国际收支起到了自动稳定器的作用,下一步将综合运用多种货币政策保持流动性合理充裕,保持人民币汇率在合理均衡水平上稳定。

易纲:目前我国金融风险整体上收敛

易纲表示,目前我国金融风险整体上是收敛的,在处置金融风险过程中坚持市场化、法治化原则,既保持金融市场和金融基础设施的稳健运行,也切实保障了最广大人民群众的利益。

易纲:存款保险能为99%以上存款人提供全额保障

易纲还表示,目前全国所有存款类金融机构都已加入存款保险,能为99%以上存款人提供全额保障。总体看,中国金融业运行是稳健的,金融风险是收敛的,风险总体可控。

易纲:今年巩固实际贷款利率下降的成果 继续发挥结构性货币政策的作用

易纲表示,支持经济高质量发展的过程中,货币政策非常重要。近年来,货币政策在支持实体经济高质量发展有以下几个特点:一是总量上保持对实体经济的支持力度,总量充足的信贷增长对于稳就业、保民生起到了至关重要的作用,特别是为保住小微企业市场主体,为他们提供了良好的货币信贷环境;二是保持物价稳定,广义货币和社会融资规模增速要大体与名义GDP增速匹配,保持合适的货币供给;三是利率政策要以国内经济问题为主考虑问题,保持实际利率的合适水平,适当降低融资成本。四是结构上加大重点领域和薄弱环节的支持力度。今年的工作重点还将继续强调上述四个方面,货币信贷政策总量适度、结构平稳,巩固实际贷款利率下降的成果,继续发挥结构性货币政策的作用,对重点领域保持有力的支持力度。

易纲:稳步扩大金融领域规则、规制、管理、标准等制度型开放

易纲表示,深化金融改革,有序扩大金融业高水平开放。最近这些年,金融开放的成绩大家都有目共睹。下一步,我们将进一步营造市场化、法治化、国际化的一流营商环境,稳步扩大金融领域规则、规制、管理、标准等制度型开放。坚持多边主义,积极参与全球金融合作和治理。

易纲:过去三年高风险中小金融机构数量从600多家降到了300多家

易纲表示,包商银行成为我们改革开放以来中国首例银行破产的案例。同时我们也平稳地化解了恒丰银行、锦州银行、辽宁城商行等中小金融机构的风险。在过去的三年,我们支持地方政府发行了5500亿专项债券,专门用于补充中小银行的资本金。高风险的中小金融机构数量从600多家降到了300多家,降了一半,不少省份目前已经没有高风险机构。同时,我们精准拆弹,化解了“明天系”“安邦系”“华信系”、海航集团等高风险集团的风险,避免了轰然倒塌的风险,同时也阻断了风险的扩散和传染。

易纲:目前实际利率水平比较合适 降准提供长期流动性支持实体经济仍是有效方式

另外易纲表示,目前我国货币政策的主要变量水平是比较合适的,实际利率水平是比较合适。对于降准,2018年以来中国央行实施14次降准,平均法定存款准备金率从15%左右降到不到8%,用降准的办法“吐出”长期流动性来支持实体经济,还是一种有效方式,使得流动性处在合理均衡水平上。

易纲:今年人民币汇率还会在合理均衡水平上保持基本稳定

易纲表示,近年来人民币汇率市场化形成机制使得汇率弹性增强,过去5年人民币汇率波动率大约为4%,与全球绝大多数国家差不多。过去几年人民币兑美元汇率三次破7,但很短时间又回到7以下,7不再是心理障碍,市场预期比较稳定。长远看,汇率的稳定与老百姓(603883)福祉息息相关,过去20年,人民币虽然波动,但总体兑美元升值20%,平均每年升值1%;按照国际清算银行计算的实际有效汇率,人民币兑全球主要货币升值40%,平均每年升值2%左右,也是比较合适的水平。保持汇率的稳定非常重要,国际上一些国家因为汇率大幅贬值难以“跨越中等收入陷阱”。因此一方面要保持汇率稳定,一方面保持弹性。总体看,今年人民币汇率还会在合理均衡水平上保持基本稳定,虽然会有所小幅波动,但对经济是有好处的。

刘国强:2023年我国通胀保持温和是主基调 长期看树立底线思维对通胀保持警惕

中国人民银行副行长刘国强表示,央行非常重视物价问题,我们判断2023年我国通胀水平总体保持温和是主基调,短期看通胀压力是可控的,当前我国经济处于恢复发展过程,有效需求不足仍然是主要矛盾,供给端充足,居民通胀预期平稳;但从更长期看,外部环境还有难以预料的事情,需求也在逐步恢复,虽然通胀的概率不大,但不大不等于没有,要树立底线思维,对通胀保持警惕。

刘国强:国内的经济好转是肯定的,货币政策不大水漫灌、不大收大放

会上,谈及在美联储持续加息的情形下,央行今年继续降息的空间是否会进一步受到挤压的问题,央行副行长刘国强指出,精准有力实施好稳健的货币政策,这是货币政策总的取向,但是具体的政策工具怎么使用,要综合考虑,相机抉择。

刘国强表示,一是坚持以我为主,把国内的目标放在首位。从目前来看,国内的经济好转是肯定的,但是也存在一些不确定性因素,所以下一步我们将加强调研,根据经济发展情况的变化和需要,统筹增长和物价,适时适度调整货币政策工具。二是统筹短期和长期,强化跨周期调控和逆周期调节,坚持正常的货币政策,保持正利率和向上的收益率曲线,不大水漫灌、不大收大放。三是统筹国际与国内,既立足国内,调控有度,又密切关注国际动态,加强预期管理,兼顾好内部均衡和外部均衡。

刘国强:随着宏观经济好转居民储蓄将回归常态

刘国强表示,今年以来住户存款依然保持较快增长的惯性,住户存款增加主要受居民消费投资放缓、流动性偏好上升等影响。随着宏观经济好转,居民消费投资信心都将增强,居民储蓄将回归常态。此外,随着疫情形势的好转和疫情防控政策的调整,前期积累的预防性储蓄有望逐步释放成消费需求,居民投资也将逐步回到正常水平。

刘国强释疑M2高增:我国M2统计口径较大

刘国强表示,去年以来广义货币(M2)增速较高,一方面是因为宏观逆周期调控力度加大,我国是以信贷等间接融资为主的融资结构,间接融资会导致存款派生较多,推高了货币总量。同时,去年理财等表外资金“回表”也让银行资产负债表扩张,推高了M2增速。此外,我国M2统计口径与国外有所差距,我国统计口径相对大,对存款规模、存款期限没有限制,口径差异使得中国M2显得比较大。

潘功胜:近期房地产市场交易活跃性有所上升 推动房地产业向新发展模式平稳过渡

人民银行副行长潘功胜表示,2021年下半年以来,以恒大为代表的部分房企由于长期高杠杆、高负债、高周转经营患上了严重的“高血压”。针对房地产市场出现的调整,金融监管部门出台了“金融16条”,从供给和需求两端发力,促进房地产市场平稳运行,出台了改善优质房企资产负债表计划等。随着疫情形势的好转和疫情防控政策的调整,前期出台政策的作用空间大幅改善,近期房地产市场交易活跃性有所上升,房企尤其是优质房企融资环境明显改善。下一步将坚持“房住不炒”定位,认真总结和吸取中国房地产市场发展经验和教训,支持刚性和改善性住房需求,支持新市民住房需求,支持租购并举制度,推动房地产业向新发展模式平稳过渡。

潘功胜:将进一步完善人民币跨境投融资、交易结算等基础制度

潘功胜表示,人民币国际化进程已历经十几年时间,人民币国际货币功能得到增强。人民币已经初步具备了国际化使用的网络效应,人民币汇率弹性不断增强,人民币投资和避险功能逐步增强。随着国际货币体系发展更加多元化,当前人民币国际化面临着比较好的环境。下一步将进一步完善人民币跨境投融资、交易结算等基础制度,扩大清算行网络;加强金融市场向制度型开放转变;支持推动离岸人民币发展,完善离岸人民币流动性供给机制,提升在开放条件下跨境资金流动的管理能力。

潘功胜:支持租购并举的住房市场发展 推动房地产业向新发展模式平稳过渡

潘功胜表示,下一步,我们将坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位,认真总结和吸取中国房地产市场发展过程中的经验和教训,会同相关金融部门抓好已出台各项政策落实落地,支持刚性和改善性住房需求,支持新市民住房需求,支持租购并举的住房市场发展,完善房地产金融基础性制度和宏观审慎管理制度,推动房地产业向新发展模式平稳过渡。

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